Новости Запорожья и в Украине

Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма

Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризмаБорьба с отмыванием денег и финансированием терроризма — чудесный повод для того, чтобы залезть в карманы даже добропорядочных граждан. И не надо напоминать о борьбе с наркотрафиком или террористами — в Украине с самого начала грубо нарушался главный принцип финмониторинга: его данные становились известны тем, кому они не должны быть доступны ни в коем случае. Например, налоговикам. Но деваться некуда: в начале 2012 года FATF — международная организация, объединяющая усилия разных стран в борьбе с отмыванием, приняла ряд новых принципов. И страны — участницы FATF были обязаны привести свое национальное законодательство в соответствие с этими признаками. И Украина в том числе. Иначе присвоят «серый» статус, что чревато серьезными проблемами. Основное содержание свежих принципов FATF — максимальная идентификация участников сделок и финансовых отношений.

По этой причине в Украине был принят закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», который вступил в силу 5 ноября. Но реально он начнет работать с 6 февраля 2015 года — когда Кабмин и НБУ приведут свою нормативную базу в соответствие с ним.

Что нового? Формирование действительно всеобъемлющей общегосударственной базы данных, содержащей информацию о сделках и их участниках. Как эта база будет собираться? Очень просто: теперь банки, адвокаты, нотариусы и бухгалтеры обязаны передавать информацию о своих клиентах и их действиях в Госфинмониторинг. В принципе, передаваться должна только информация о сделках, имеющих признаки подозрительных. Вот только ввиду высокой ответственности за «недонесение», передавать, совершенно очевидно, будут если не все подряд, то очень и очень многое, не имеющее отношения к действительно подозрительным действиям. Дело еще и в том, что закон о «борьбе с отмыванием» изначально противоречит закону о банковской тайне, нормам о защите персональных данных и, естественно, Конституции Украины, а также ряду международных соглашений.

«В принятом законопроекте предусмотрена возможность обработки персональных данных без получения согласия субъекта персональных данных. Такой подход не отвечает основным положениям Конвенции о защите лиц в связи с автоматизированной обработкой персональных данных от 28 января 1981 года, директивы 95/46/ЕС Европейского парламента», — уверен юрист ЮФ «еПраво» Артур Черный.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

(Spamcheck Enabled)